鑫合匯出借人在多地報案，資金被轉向關聯空殼公司金融
1月14日，鑫合匯在官網公布調整“振鑫計劃”的意見表決結果。
1月14日，鑫合匯在官網公布調整“振鑫計劃”的意見表決結果。
但互金見聞從多個鑫合匯投資群里了解消息來看，多數出借人都極力反對這一方案，其中就包括鑫合匯出借人委員會。
按照鑫合匯此前介紹，該方案是根據本公司及股東代表、出借人代表于2019年1月2日充分溝通結果，對出借人及相關債權處置事宜，初步擬定兩種實施路線。
“我看到你們公眾號1月2日報道了鑫合匯溝通會情況，你從直播里看到了所謂‘充分溝通’了嗎？哪位代表同意了？”一位鑫合匯出借人在與互金見聞交流時表示。
“我沒投票，因為這個新調整方案壓根就是騙局。另外，投不投結果都注定按平臺的想法來，我投資多筆共30多萬最終都能夠轉到一家諸暨空殼公司，操縱個投票數據還不簡單？這個投票結果誰來作證是真實的？”
而隨著鑫合匯的一步步失信，越來越多投資人開始選擇報警維權。
1月7日，有投資人在微博曝出，北京市公安局密云分局已受理鑫合匯互聯網公司非法吸納公眾財產案。
而昨日，又有投資人向互金見聞爆料稱，杭州諸暨市牌頭鎮派出所也受理了鑫合匯幾位投資人代表的報案，接受相關報案材料。
與此同時，鑫合匯投資代表還在諸暨市警方幫助下實地查看了諸暨疾風資產管理有限公司注冊地，證實該公司在當地根本無實際辦公場地及工作人員。
據了解，諸暨疾風資產管理有限公司也是鑫合匯一事的關鍵。
互金見聞查詢國家工商企業信息官網了解到，該公司成立于2017年12月27日，目前狀態為存續（此前有報道稱該公司與2018年11月已注銷），注冊資本100萬元，由程姍姍、繆磊兩位自然人控股。
此前，多位出借人通過借款合同及存管銀行流水發現，出借人的大部分資金在7、8月份都打給了諸暨疾風資產管理有限公司；但出借電子合同借款人均與諸暨疾風資產管理有限公司不符。
另外，據投資人反映，鑫合匯在2018年8月宣布延期兌付時，已將平臺APP上原可查詢的電子出借合同全部隱匿。
“他們隱藏合同就是做賊心虛，諸暨疾風公司法人程姍姍和股東繆磊均為中新力合的員工。”上述爆料人稱，大股東通過鑫合匯平臺假造出借合同，背后目的很明顯就是自融，已經構成詐騙犯罪。
雖然上述爆料人并未提供程姍姍、繆磊系鑫合匯大股東中新力合員工的相關證據，但互金見聞發現，程姍姍確實與中新力合存在股權糾葛。
互金見聞在天眼查上查到，程姍姍在長興長圣投資管理有限公司擔任監事并持有10%股份；而長興長圣與杭州中新力合民間資本管理有限公司（中新力合為大股東）曾在2017年10月前共同出資占股一家有限合伙公司。
而互金見聞梳理鑫合匯近半年以來情況，鑫合匯諸多動作確實令人生疑。
2018年7月24日，鑫合匯推出“連鑫計劃”，平臺股東承諾把9.31%股權贈與投資人，投資金額越多獲得股權越多，股權未來可享受平臺盈利分紅或上市股權；并配合送出大量大額滿減紅包、加息券等一系列營銷活動，大肆吸收公眾出借款。
2018年8月6日，鑫合匯突然宣布推出“振鑫計劃”，分4期9個月延期兌付出借人資金，這與之前的系列營銷活動僅僅間隔十余天。
另外，平臺還出具了關聯股東公司的承諾擔保和陳杭生的無限連帶責任擔保，保證振鑫計劃執行的相關兜底條款。
2018年12月28日，鑫合匯宣布本應于2019年1月6日兌付的第三期資金以及后續應兌付的第四期資金無著落。鑫合匯相關關聯股東公司和陳杭生本人也并未履行此前振鑫計劃承諾擔保和無限連帶責任擔保。
2019年1月3日，鑫合匯稱借款人代表可以申請去查看底層資產，但開放時間只有3天，而且很快就以“部分別有用心之人惡意挑撥”等理由宣布暫停查詢。
2019年1月6日，平臺推翻振鑫計劃，再次推出AB方案，要求出借人進行投票選擇：A、出借人全額轉讓債權、引入外援、獲得資金；B、清盤。
截至目前，此前振鑫計劃延期兌付金額5.7億元，未兌付的總金額約22.9億元，涉及出借人1.7萬人。
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
