千億平臺鑫合匯展期了 曾參與九好財務造假金融
2018-08-14 10:50
8月6日 晚上九點多群里有消息稱，鑫合匯清盤了，最遲明早要發布公告。
1.鑫合匯展期了
8月6日 晚上九點多群里有消息稱，鑫合匯清盤了，最遲明早要發布公告。
結果沒過一會兒，鑫合匯在8月6日晚間發布《關于實施“振鑫計劃”進行部分產品調整的業務公告》。
公告稱：公司及全體股東對2018年8月4日由互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室、P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發的關于互聯網金融整治工作安排的文件進行了認真深入的研讀，充分理解并完全認同該文件中關于企業應積極自查，邊查邊整、即查即改的要求，公司鄭重做出如下決定：
圖片來源：鑫合匯官網
立刻實施“振鑫計劃”，在確保平臺正常運營的前提下，對平臺現有部分業務、產品及系統進行統一調整，并于調整期間對相應投資資金進行緩釋分配。（詳見文末閱讀原文）
2.鑫合匯基本情況
經歷7月的集中暴雷后，8月，杭州P2P危機開始向大平臺蔓延。草根投資、招財貓等知名平臺先后宣布展期。
現如今美都能源（600175）持股34%、累計成交2124億元的杭州一線P2P平臺鑫合匯，也進入了敏感時刻。鑫合匯的公告，雖然未提展期二字，在業內看來，性質其實大同小異。
查詢鑫合匯基本資料發現，鑫合匯全稱為杭州鑫合匯互聯網金融服務有限公司。2013年12月2日上線，注冊資本為5651萬元。鑫合匯法人楊君，副總裁史林。
據官網信息披露顯示，2013年到2018年多的時間里，鑫合匯累計成交額達2124億元，注冊用戶630.5萬人。
成交額2124億相當于什么概念？
為了便于大家的理解，僅從成交額數據來看，鑫合匯成交額=團貸網+PPmoney的成交額總和。（團貸網成交額是1235億，PPmoney是1040億。）
實際上，鑫合匯總待收只有36億左右。為什么會出現這種情況呢？
從平臺信息披露可知，鑫合匯主要是短標為主，投資期限都比較短，所以才會出現待收不高但總成交額很高的數據。
據鑫合匯app信息披露數據可知，1個月以內的項目投資期限，高達87.85%。
3.鑫合匯股東構成
注冊資本四年的時間能做到這么大的體量，想必背后股東一定很強大。通過鑫合匯官網可知，鑫合匯的股東有6家，其中最大的兩家分別是浙江支集控股有限公司和美都金控（杭州）有限公司，占股分別是37.29%，33.99%。
據了解，這兩家公司都是新公司，注冊時間都在2016年左右，浙江支集為浙江中信力合全資子公司。兩家大股東都是從事金融方面工作。
同時，了解到，2014年企業股東信息只有一個，為浙江中新力合出資1000萬，而到了2015年股東以及股份就發生了很大的變化，參股股東較多我下面以圖片形式給大家呈現。
而到了2016年，在股東身影中就見不到浙江中新力合了。
2016年鑫合匯完成A輪/B輪融資，A輪融資1個億，B輪融資7.1億，成為2016年為數不多的5億級融資平臺，平臺體量很大。
4.鑫合匯歷史黑料
P2P每天都有新的平臺出事的新聞，大家都變著花樣來宣告經營異常這一客觀事實。這段時間P2P平臺倒是不流行跑路了，各個發個公告或是展期或是清盤，各個平臺看似很負責任，在公告里聲稱“不跑路，不失聯”。甚至還祭出高管開直播表態，這一切似乎都很“良心”。
發布清盤公告的利民網，CEO在清盤后開直播說絕不跑路，明明清盤公告當日人去樓空，可以在一天之后讓員工重新回來上班，給外界一種我們還是在正常運營狀態。
鑫合匯是杭州互聯網金融協會執行會長單位，歷史上也曾暴露諸多問題。
2017年3月，證監會對九好集團（此處有鏈接）“有組織、有預謀”地進行大規模、系統性財務造假以達到借殼鞍重股份（002667）上市一案進行通報，鑫合匯被牽涉其中。
2015年9月22日，九好集團在鑫合匯的安排下，向寧波盈祥投資基金借款1.5億元轉入九好集團興業銀行賬戶。當日，九好集團把1.5億元活期存款轉化為半年期定期存單，并以該存單為質押物與興業銀行杭州分行簽訂質押合同，為杭州煊隼貿易有限公司當日開具的1.5億元銀行承兌匯票提供擔保，興業銀行當日將該存單入庫保管。
在上述操作過程中，九好集團通過杜曉芳賬戶向鑫合匯下屬中新力合股份有限公司支付現金流服務費18萬元。
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