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2018年3月27日，知名金融控股公司漢富與復旦大學證券研究所在上海聯(lián)合發(fā)布了《2018“新二代”財富觀念白皮書》，復旦大學、漢富金融研究院、遠東資信、贏石家族辦公室、SFA超級理財師等機構(gòu)代表和嘉賓出席了本次發(fā)布會。該白皮書基于互聯(lián)網(wǎng)問卷調(diào)查大數(shù)據(jù)、財富管理行業(yè)分析和政策研究，精準刻畫出中國財富“新二代”投資畫像，全面呈現(xiàn)財富管理市場新方向及新富階層投資觀念新變化。

圓桌：從左到右依次為：復旦大學證券研究所所長助理王建、SFA超級理財師金融資產(chǎn)三部總經(jīng)理沈?峰、贏石家族辦公室總裁王刃、遠東資信執(zhí)行副總裁李勇

《白皮書》顯示，截至2017年，中國私人財富規(guī)模約188萬億元人民幣，成為世界第二大私人財富市場。私人財富市場快速發(fā)展的同時，財富管理市場也迎來了巨大發(fā)展機遇。如何在新的一輪財富增長中了解投資者觀念的變化，抓住發(fā)展機遇，是越來越多資管機構(gòu)所重視的問題。此次白皮書調(diào)查分析覆蓋近30萬名獨立理財師，重新定義了高凈值人群，并將這部分人群稱為“新二代”，包括房二代、新一代技術(shù)階層、企業(yè)主二代、第二代創(chuàng)業(yè)及企業(yè)高管等。雖然同樣都擁有較高凈值，但“新二代”相較于傳統(tǒng)意義的富二代而言更加銳意進取，自強不息。

匡冀南：漢富金融研究院副院長

漢富金融研究院副院長匡冀南重點解讀了《白皮書》關(guān)鍵內(nèi)容，他表示，“新二代”通常擁有較高學歷及多年投資經(jīng)驗，他們都已經(jīng)形成了較為獨立的財富管理計劃，在工作和生活上也努力追求平衡，因此從投資和消費領(lǐng)域來看，“新二代”的關(guān)注點不再局限于理財，而是更多元化地關(guān)注健康和教育領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，從年齡構(gòu)成來看，財富與年齡呈現(xiàn)出一定的正相關(guān)，34-40歲是私人財富擁有的最大人群；從學歷劃分來看，本科以上學歷占到調(diào)查人群的七成以上；從可投資產(chǎn)金額來看，流動資產(chǎn)300萬以上人群占到近八成。

在具體投資分析中，贏石家族辦公室總裁王刃表示，不同于第一代制造業(yè)致富者在投資理財上的保守，身處于服務(wù)業(yè)興起浪潮中的“新二代”在投資理財?shù)倪x擇上表現(xiàn)的更加自信。《白皮書》顯示，43%的“新二代”會堅持最初的決策，即使在有一定虧損的情況下依然選擇繼續(xù)增加投資。究其原因，在于他們在投資觀念上相比第一代致富者，有了更深刻的投資判斷和更長遠的眼光以及更大的風險承受能力。在對待財富增值問題上，超過六成的“新二代”希望獲得資本增值與長期回報，1到5年的中長期投資成為最受青睞的投資周期。

房地產(chǎn)已經(jīng)不再是高凈值人群的主要配置資產(chǎn)選擇，通過分散資產(chǎn)配置，降低投資風險，成為“新二代”的共識，除了基金、股票等傳統(tǒng)投資產(chǎn)品外，增加海外投資也是他們關(guān)注最多的領(lǐng)域。《白皮書》顯示，隨著可投資資產(chǎn)增長，選擇專業(yè)財富管理機構(gòu)來管理財富的“新二代“也越來越多，贏石家族辦公室總裁王刃對此表示認同，他在發(fā)言中強調(diào)，中國財富家族和超高凈值人群通過家族信托來管理財富，將是未來幾年的一個重要趨勢。

李勇：遠東資信執(zhí)行副總裁

遠東資信執(zhí)行副總裁李勇在主題演講中強調(diào)，投資渠道的變化與中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、新經(jīng)濟的發(fā)展息息相關(guān)，傳統(tǒng)行業(yè)總體投資在下降，目前更多集中于半導體、通訊等新技術(shù)以及大健康等新興行業(yè)。對于金融服務(wù)行業(yè)來說，投資者觀念的新變化將為市場發(fā)展提供新機遇。匡冀南表示，財富管理平臺的安全性、專業(yè)性和品牌知名度成為最受“新二代”關(guān)注的三個要素，這就給行業(yè)機構(gòu)提出了新的要求，在強監(jiān)管、去杠桿的背景下，資產(chǎn)管理機構(gòu)應(yīng)該抓住國家進一步改革開放和新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展的機會，通過多元化投資組合，為投資人提供更加安全、專業(yè)的金融服務(wù)。