河南P2P備案辦法首曝光 這9種情形或無緣備案金融
《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱，河南省鄭州市的部分P2P平臺收到了監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步征求<河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)>意見的通知》以及《關(guān)于征求<河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）>等文件意見的通知》，《河南備案辦法意見稿》）、《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收問題自查指引表（征求。
獲悉，近日，河南省鄭州市的部分P2P平臺收到了監(jiān)管部門下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步征求<河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)>意見的通知》以及《關(guān)于征求<河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）>等文件意見的通知》。
上述兩份通知的落款均為鄭州市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱：鄭州市整治辦）代章、鄭州市金融辦加蓋公章，落款時間為3月7日。通知要求相關(guān)意見和建議務(wù)于3月16日下班前反饋至鄭州市整治辦。
在這兩份通知中，首度曝光了多份文件，包括：《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)備案登記管理辦法(征求意見稿)》（以下簡稱：《河南備案辦法意見稿》）、《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收問題自查指引表（征求意見稿）》以及《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收問題自查指引表》、《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改驗收自評報告編寫說明》、《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)專項審計報告編寫指引》、《河南省網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)整改合規(guī)情況法律意見書編寫指引》等。
《河南備案辦法意見稿》全文共計7章、26條，對新設(shè)機(jī)構(gòu)備案登記申請、已存續(xù)機(jī)構(gòu)備案登記管理、備案登記后管理、備案登記變更及注銷、網(wǎng)貸分支機(jī)構(gòu)管理等相關(guān)事宜作了說明，同時指出，備案登記不構(gòu)成對機(jī)構(gòu)經(jīng)營能力、合規(guī)程度、資信狀況的認(rèn)可和評價，不作為出借人資產(chǎn)安全的保證。
對于已存續(xù)的網(wǎng)貸平臺，《河南備案辦法意見稿》規(guī)定，在本辦法發(fā)布前，已經(jīng)設(shè)立并開展經(jīng)營的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)（以下簡稱已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)）申請備案登記的，各省轄市、省直管縣（市）政府金融辦應(yīng)當(dāng)依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治中分類處置有關(guān)工作安排，對合規(guī)類機(jī)構(gòu)的備案登記申請予以受理；對整改類機(jī)構(gòu)，在其完成整改并經(jīng)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作小組驗收合格后受理其備案登記申請。
值得一提的是，已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在申請備案登記前，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど痰怯洸块T修改經(jīng)營范圍，明確注明“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介”字樣。
此外，《河南備案辦法意見稿》第十條規(guī)定，已存續(xù)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)提出備案登記申請，除需要向注冊地所在省轄市、省直管縣（市）政府金融辦提交本辦法第六條所列備案登記材料外，還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：
（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險專項整治工作小組出具的驗收合格證明；
（二）機(jī)構(gòu)經(jīng)營總體情況及產(chǎn)品信息、業(yè)務(wù)規(guī)模、借款人數(shù)量、出借人數(shù)量、借貸余額，借貸余額前五大借款人名單及金額，撮合交易的逾期及其處置情況；
（三）由會計師事務(wù)所出具的專項審計報告。專項審計報告包括但不限于對機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)、客戶資金管理、信息披露、經(jīng)營合規(guī)性等重點(diǎn)環(huán)節(jié)實(shí)施審計，專項審計截止時間應(yīng)在機(jī)構(gòu)申請備案登記前的3個月內(nèi)；
（四）由律師事務(wù)所出具的法律意見書。法律意見書除包括本辦法第六條第（五）項的內(nèi)容外，還需對機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為是否符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，以及存量不合規(guī)業(yè)務(wù)是否整改完成等逐項發(fā)表結(jié)論性意見；
（五）與具備網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)資金存管資質(zhì)的銀行簽訂的資金存管協(xié)議復(fù)印件；
（六）分支機(jī)構(gòu)名冊及所在地；
（七）省政府金融辦要求提供的其他材料。
值得一提的是，《河南備案辦法意見稿》規(guī)定，
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