連發8道令，日本金融廳肅清虛擬貨幣交易市場金融
日本監管機構日本金融服務管理局（FSA）于今日（3月8日）發布了8道“肅清令”，第一道為成立了“虛擬貨幣交易從業者研究會”；余下7道均為“罰單”，2家被關停，5家被要求整改。
日本監管機構日本金融服務管理局（FSA）于今日（3月8日）發布了8道“肅清令”，第一道為成立了“虛擬貨幣交易從業者研究會”；余下7道均為“罰單”，2家被關停，5家被要求整改。
這7張罰單均先由金融廳下設的11個大區財務分局發出，金融廳派人完成入駐式檢查后（具體參看鏈得得APP之前跟蹤報道：日本金融廳正集中審查申請中的虛擬貨幣交易所）各地方分局發布行政處罰措施。
（圖片來源于金融廳官網）
暫被關停的2家及關停理由
1.Bit Station Co.，Ltd（運營Bit Station交易所）
這張罰單由東海財務局長發出。主要內容如下：Bit Station株式會社（總部愛知縣名古屋市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月26日接受金融廳的入駐檢查時發現，擁有100%股份的公司經營企劃部長將用戶預存金挪為私用，違反了63-11（用戶財產管理）和63-10（用戶保護措施），遂責令整改。并于2018年3月8日至4月7日期間，公司關停除返還用戶資金的所有業務。
金融廳或將對名古屋Bit Station交易所經營企劃部長進行刑事指控。
2.FSHO株式會社
這張罰單由關東財務局長發出。主要內容如下：FSHO株式會社株式會社（總部神奈川縣橫濱市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，平臺出現多次高額交易時交易確認義務（用戶身份認證）未履行。公司職員管理、公司規則等相關規定不合格，公司無法確保虛擬貨幣交易業務順利進行，違反了63-10（用戶保護措施），遂責令整改，2018年3月8日至4月7日，公司關停除返還用戶資金的所有業務。
5家交易所被要求整改及整改方向
這5家分別是：Coincheck、TechBureau、GMOCoin、Bicrements與Mr.Exchange，其中TechBureau的Zaif交易所和GMOCoin的GMOCoin交易所為完成金融廳登錄的交易所，也就是已經拿到交易牌照的平臺，其他3家尚未完成登錄，但為正在申請審核中的交易平臺，日本稱“等同交易所”。這可能意味著這3家公司申通通過率大大降低。
1.株式會社Mr. Exchange
這張罰單由福岡財務支局長發出，主要內容如下：株式會社Mr. Exchange（總部：福岡縣福岡市，根據2009年資金決算法第59號附則8條為虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，公司經營了超過向當局報告的虛擬貨幣幣種，非法擴大業務。公司不遵守法令，業務運營無法確保、經營管理態勢堪憂，再加上用戶財產不當管理、置用戶的財產于危險中，遂責令改善。
2. Bicrements, Inc.（運營Lemuria交易所）
這張罰單由關東財務局長發出。主要內容如下：Bicrements株式會社（總部東京都港區，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月19日接受金融廳的入駐檢查時發現，該公司未執行內部監察，不遵守法令，業務運營無法確保、經營管理態勢堪憂，用戶財產不當管理、賬簿文件部分未完成等一系列業務運營狀況的問題，責令整改。
3.GMOCoin
這張罰單由關東財務局長發出，主要內容如下：GMOCoin株式會社（總部：東京都澀谷區，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時發現，虛擬貨幣交易業務急速擴大，但是系統漏洞問題頻發，在沒有分析根本原因、拿出對策的情況下盲目擴張。
該公司需要在3月22日提出書面報告，并且每月10日提交上月業務實施情況報告。
4. Tech Bureau（運營Zaif交易所）
這張罰單由近畿財務局長發出。主要內容如下：Tech Bureau株式會社（總部大阪府大阪市，虛擬貨幣交換業者）。2018年2月1日，公司根據資金決算法第63-15-1提交了發出了系統的風險管理體系的報告，但是在2月13日接受金融廳的入駐檢查時發現，該公司系統漏洞問題頻發，非法提現、非法交易案件頻發，但是經營管理人員沒有充分分析根本原因，事故再發對策未提出，為采用對用戶的信息公開措施，責令整改。
該公司需要每月10日提交上月業務實施情況報告。
5.Coincheck
Coincheck應該是重點整治對象。這張罰單由關東財務局長發出，主要內容如下：Coincheck株式會社（總部：東京都澀谷區，虛擬貨幣交換業者）。2018年1月26日發生NEM（新經幣）流失事件，具體參看鏈得得APP之前報道：受黑客攻擊，日本第二大虛擬幣交易平臺Coincheck約5.33億美元新經幣不翼而飛。公司根據資金決算法第63-15-1，同日向金融廳報告，29日金融廳責令公司提交系統的風險管理體系的報告，公司2月13日完成提交。
2月2日，金融廳對Coincheck施行入駐檢查時發現，平臺未正確評估相關虛擬貨幣交易風險，如洗錢和恐怖融資風險。自去年秋季以來，業務范圍迅速在擴張，但是公司內部控制制度、內部審計制度并未因業務擴展而得到改善或加強。經營管理理念上，一味將業務擴張放在首位，而置用戶保護與不顧，而且公司監察機能發揮不足，責令整改。
Coincheck需要保證平臺交易重啟、新用戶創建賬戶等業務的開展，并且對NEM事件中受到損失的用戶進行賠償。在3月22日提出書面報告，并且每月10日提交上月業務實施情況報告。
目前，Coincheck已經發出公告表示，將在3月22日之前提交業務整改計劃，設立內部委員會，進行系統管理、信息安全管理，并在下周（3月18日以前）對受損用戶實行補償，同時也恢復部分業務服務。
整改方向幾乎都差不多，放到一起總結：
以上幾家公司必須在2018年3月22日之前向當局提交書面報告，報告內容主要包括：
（1）業務管理系統的構建
（2）用戶財產分類管理系統的構建
（3）系統風險管理體系的構建
（4）反洗錢和恐怖融資相關的管理的構建
（5）申訴處理機制管理的構建
新設“虛擬貨幣交易從業者研究會”
日本金融廳總括了成立研究會的背景：為了應對洗錢、恐怖分子非法融資等國際相關要求，也因為國內當時最大規模的虛擬貨幣交易所出現破綻（門頭溝事件），所以在2017年4月對所有虛擬貨幣交易平臺施行登錄制、本人確認義務等一系列措施。
隨后，針對Coincheck的新經幣流失事件，金融廳對包括已經登錄完成的16家平臺和正在申請登錄中的“等同交易所”進行了入駐式檢查，掌握了各大平臺的內部管理態勢等的不足。在虛擬貨幣價格大幅震動、虛擬貨幣并沒有只作為結算功能而是作為投機對象、投資者保護措施不足等情況，再加上虛擬貨幣融資（ICO）、非法使用虛擬貨幣交易保證金等一系列錯綜復雜的現象，金融廳宣布成立一個應對關于虛擬貨幣交換業各項問題的研究會——“虛擬貨幣交易從業者研究會”。
構成人員主要包括：研究會成員包括學者、金融實業家、虛擬貨幣交易從業者等業界團體、相關部委和機構人員，事務局工作地點由金融廳提供。
【來源：鈦媒體 作者：鏈得得】
1.TMT觀察網遵循行業規范，任何轉載的稿件都會明確標注作者和來源；
2.TMT觀察網的原創文章，請轉載時務必注明文章作者和"來源：TMT觀察網"，不尊重原創的行為TMT觀察網或將追究責任；
3.作者投稿可能會經TMT觀察網編輯修改或補充。
