天津排查非法集資風險隱患 將取締冠群馳聘等74家P2P金融
2018-08-03 16:09
其中，優(yōu)先貸、八條魚、津融所與簡單理財網等24家網貸平臺被列為整改類，信和財富、金瑞龍財富、小魚錢包、中融民信、達飛云貸與冠群馳聘74家網貸機構被列為取締類。
日前，天津市市場和質量監(jiān)督管理委員會印發(fā)《市市場監(jiān)管委排查和化解非法集資風險專項行動實施方案》（下稱《實施方案》），要求履行防范和處置非法集資的工作責任，自即日起至10月31日，在全市范圍內集中開展排查和化解非法集資風險專項行動。
《實施方案》明確了工作目標，將全面排查企業(yè)非法集資風險隱患，對已發(fā)現的線索排查達到100%，先期行政處置達到100%。建立健全非法集資風險排查和化解長效機制。
重點排查互金風險專項整治機構以及投資管理與金融服務等行業(yè)，名稱與范圍內含有P2P、網貸借貸與金融科技等字樣均在排查范圍內。《實施方案》指出，排查重點集中在三個方面，一是市級《排查涉嫌非法集資風險線索動態(tài)臺帳》涉及企業(yè)，二是市互聯(lián)網金融風險專項整治重點機構名單，三是資本市場服務中的資產管理、投資管理、金融服務 等重點行業(yè)領域，以及企業(yè)名稱和經營范圍中帶有“網絡信息”、“網絡科技”、“網絡借貸”“金融科技”、“商務咨詢”、“信息中介”、“信用中介”、“P2P“等字樣的風險企業(yè)。
小編梳理天津市互聯(lián)網金融風險專項整治重點對象發(fā)現，合計有184家互聯(lián)網金融機構被列入重點整治名單。其中，優(yōu)先貸、八條魚、津融所與簡單理財網等24家網貸平臺被列為整改類，信和財富、金瑞龍財富、小魚錢包、中融民信、達飛云貸與冠群馳聘74家網貸機構被列為取締類。
另有8家股權眾籌平臺被列為整改類或取締類，包括天津津門投、啪啪投與永安信等。此外，善林金融、冠群馳聘與華贏凱來等78家機構被列為互聯(lián)網資管及跨界整改類或取締類。（文末附名單）
《實施方案》要求，排查企業(yè)發(fā)布的金融類廣告是否含有宣傳高收益、高回報，明示或者暗示保本、無風險或者保收益；對金融產品或服務未合理提示或警示可能存在的風險以及承擔風險責任；利用學術機構、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明；對投資理財類產品的收益、安全性等情況進行虛假宣傳，欺騙和誤導消費者；夸大或者片面宣傳金融服務或者金融產品，在未提供客觀證據的情況下，對過往業(yè)績作虛假或夸大表述；未經有關部門許可，以投資理財、投資咨詢、貸款中介、信用擔保、典當等名義發(fā)布的吸收存款、信用貸款或與許可內容不相符的廣告等內容。
同時，排查是否存在擅自改變住所或經營場所（異地經營）、擅自改變核準登記的經營范圍（超照經營）行為。此外，是否無照經營也在排查范圍內。
對會商研判認定線索指向機構涉嫌非法集資的，依法移交區(qū)處非辦。定向檢查中發(fā)現的無證無照經營行為涉及許可審批部門監(jiān)管職責的，及時移送許可審批部門處置。違法行為涉嫌構成犯罪的，依法移送公安機關。
《實施方案》還指出，嚴把市場準入。對投資類、股權投資類、資產管理類企業(yè)及其分支機構的設立登記（含新增上述經營范圍），需由注冊地所在區(qū)進行照前考察后（濱海新區(qū)和東麗區(qū)除外），報市處非辦，相關部門會商同意后予以登記注冊。
對投資類、股權投資類、資產管理類企業(yè)注冊地在濱海新區(qū)范圍內的由濱海新區(qū)政府或有關功能區(qū)管委會出具考察函后予以登記注冊。注冊地在東麗區(qū)的投資類和資產管理類企業(yè)，由其區(qū)政府出具考察函后予以登記注冊。注冊地在東麗區(qū)的股權投資類企業(yè)按第一條要求執(zhí)行。
對已設立的名稱或經營范圍中含“網絡借貸、網貸、金融、財富管理、基金、理財、眾籌、金控、資本管理、資產管理、投資、互聯(lián)網保險、P2P”字樣的企業(yè)，未經區(qū)行業(yè)主管部門批準，不予辦理股權變更登記。
根據市處非辦有關通知，對涉嫌非法集資企業(yè)的變更登記、新設分支機構登記予以暫停。對申請注銷登記的予以暫停，但市處非辦或地方政府處置過程中要求企業(yè)注銷的，登記部門應征詢有關部門同意后予以注銷登記。
此外，《實施方案》還要求，嚴查違法金融廣告。加大重點媒體和重點領域發(fā)布金融類廣告的監(jiān)管。包括報刊雜志、廣播電視、網絡媒體和利用戶外、印刷品等重點媒介載體發(fā)布的金融類廣告。重點領域包括民間投融資中介機構；網絡借貸平臺、眾籌平臺等互聯(lián)網金融行業(yè)；私募股權、電子商務、房地產等資金密集型行業(yè)；各類涉農合作組織等涉農領域；教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、旅游等民生領域主體發(fā)布的融資類廣告，以及含有或涉及投資理財、涉農互助、虛擬貨幣、金融互助、養(yǎng)老投資等內容的廣告。
附：天津市互聯(lián)網金融風險專項整治重點對象名單
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